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投資 節約・家計

2024/3/1

準富裕層の資産推移【24年2月】

2月に入っても株価上昇の勢いは止まらず、ついに日経平均が過去最高値を付けました。 3月には4万円達成の報道が大きく流れることでしょう。 株価の上昇に合わせてか、ニュースなどを見てもNISA口座を慌てて開設している方が増えているようです。 とはいえ、日本人の資産におけるリスク資産の割合はせいぜい15%程度1)ですので、これしきでバブルの予兆だ、みたいな話を尚早かと思われます。 米国みたいに50%くらいまで株式または投資信託にお金を預ければ、もっと日本も豊かになることでしょう。   1) 日本銀行調 ...

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投機 投資

2024/2/3

準富裕層の資産推移【24年1月】

年初の為替レートは140円台前半から始まり、今月末には140円台後半をつけ、加えて株価も右肩上がりを示しました。 投資界隈の方々は、今月に資産を大きく増やされたのではないでしょうか? 最近TVなどでも新NISAの話題は取り上げられていることや、中国の投資家が日本株を買い漁っている1)ことから、バブルの狂乱ではないかと少しハラハラしていることも事実ではあります。 繰り返し本ブログでも述べてきたことですが、市況は誰にもわかりません。 素人ができることは、各々にとって最適な資産配分を定め、リスク資産は適切なもの ...

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投資 節約・家計

2023/12/31

準富裕層の資産推移【23年12月】

2023年が始まった当初は、各種報道では「景気後退」や「円高へシフト」が取り沙汰されていました。 しかし蓋を開けてみると、NYダウは大幅な上昇1)を見せ、為替レートは下図の通り再び円安トレンドへと戻りました。2) ネットで拾える程度の有識者予測ほど当てにならないものはなく、おみくじと同じで当たるも八卦当たらぬも八卦といったところでしょうか。 このような中で、資産推移がどうなったのか確認したいと思います。   1) NYダウが1年で4500ドル超値上がり…巨大IT企業が市場を先導、FRB利下げ観測 ...

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投機 投資

2023/12/2

準富裕層の資産推移【23年11月】

11月度は株価の反発と円安の継続により、資産は大幅増となりました。 一部報道では、2024年春頃から利下げに転じるであろう楽観的な心理が市場に織り込まれつつあるとのこと。1) もちろん、先のことは見えませんし、私にできることは淡々と積立てをすることです。   1) 米国株の急反発はいったん終わりを迎えそうだ 金融資産 純金融資産: 7236万円 (+288万円) 確定拠出年金: 452万円 (+41万円) 合計: 7687万円 (+329万円)     ポートフォリオ 全世界 ...

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投機 投資

2023/11/3

準富裕層の資産推移【23年10月】

23年も後半に入ってきましたが、円安傾向は変わりません。 EVの雲行きは怪しくなってきており、株式市場も冷え込んできました。 23年度の下期は、弊社含め多くの企業が厳しい戦いを強いられています。 2023年には不況が訪れるというのは本当だったのかもしれません。 さて、今月の資産状況を見ていきたいと思います。 金融資産 純金融資産: 6948万円 (▲79万円) 確定拠出年金: 429万円 (▲11万円) 合計: 7359万円 (▲90万円) 円安追い風はそよ風の如くしか吹かず、株価下落に敢えなくかき消され ...

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