準富裕層の資産推移【23年10月】

23年も後半に入ってきましたが、円安傾向は変わりません。

EVの雲行きは怪しくなってきており、株式市場も冷え込んできました。

23年度の下期は、弊社含め多くの企業が厳しい戦いを強いられています。

2023年には不況が訪れるというのは本当だったのかもしれません。

さて、今月の資産状況を見ていきたいと思います。

金融資産

純金融資産: 6948万円 (▲79万円)

確定拠出年金: 429万円 (▲11万円)

合計: 7359万円 (▲90万円)

円安追い風はそよ風の如くしか吹かず、株価下落に敢えなくかき消されてしまいました。

大幅な出費が無い中で、一ヶ月で90万円の資産下落はあまり記憶にありません。

ポートフォリオ

これだけ株価下落が続きますと、貴金属をポートフォリオに入れておいて良かったなぁと強く感じています。

個別株は本当に不要でしたね。

経済的独立は未達成

今月は計算上の資本収入(純資産額7035万円x4%➗12=23.2万円/月)に対して、支出*が22.6万円/月(半年間移動平均は23.7万円/月)となり、経済的独立は達成となっています。

*一時的な出費は除いており、生活費のみを反映しています。

4%ルールに従った計算方法ですと、ほぼほぼ資本収入と支出額が均衡するようになってきました。

他方で、全資産中の投資資産割合は50%程度ですので、実質的な資本収入から考えると道半ばというところです。

やはり投資資産割合を7~8割程度までは引き上げたいですね。

以上です。