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準富裕層の資産推移【23年5月】

今月開催されたG7サミットにゼレンスキー大統領が出席したことは大きな話題となりました。

他方、株価を普段気にされている方は、米国債務上限問題の方が気になったのではないでしょうか?

アメリカがデフォルトするのではないか、と少々騒ぐメディアもありましたが、全世界への影響を考えるとまぁ問題はないでしょう。

とはいえ、下院共和党との競技は平行線を辿っており、6月まで先送りとなりました。

Xデーは来るのか?資産が減るのは心配ですが、一度見てみたいものです。

 

金融資産

純金融資産: 6695万円

確定拠出年金: 378万円

合計: 7073万円

 

今月後半は円安が進み、再度140円台をつけました。

株価自体はそこまで上昇していませんが、為替の影響により、株式含め大幅プラスとなっています。

 

 

ポートフォリオ

月60万のオルカン積み立ては継続しています。

オルカンとVTを合わせて、今では約6割を投資額の中で占めるようになりました。

個別株は投機目的で購入しましたが、今では約70%の損です。残念無念。

 

経済的独立は達成

今月は計算上の資本収入(6695万円x4%➗12=22.3万円/月)に対して、支出が20.3万円/月となりました。

収入が支出を上回っていますので、今月は経済的独立は達成となりました

23年1月に達成してから2回目です。

来月はボーナスですが、大幅出費も控えているので大きな変化は無さそうです。

計算方法

流動資産 x 4% ÷ 12 = 計算資本収入(月当たり)

 

以上です。

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米山ゆたか

30代前半でアッパーマス層達成し、30代半ばで準富裕層達成。 旧帝大院卒のメーカー開発マン。

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