11月度は株価の反発と円安の継続により、資産は大幅増となりました。
一部報道では、2024年春頃から利下げに転じるであろう楽観的な心理が市場に織り込まれつつあるとのこと。1)
もちろん、先のことは見えませんし、私にできることは淡々と積立てをすることです。
金融資産
純金融資産: 7236万円 (+288万円)
確定拠出年金: 452万円 (+41万円)
合計: 7687万円 (+329万円)
ポートフォリオ
全世界株式(オルカンとVT)が順調に増加を続け、現在では投資資産の65％を占めるようになり、2500万円を突破しました。
大損を出している個別株に対しては、今月でようやく損出しする決心がつきました。
VTや他ETFから入ってくる配当金と相殺することができました。
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経済的独立は達成
今月は計算上の資本収入(純資産額7236万円x4%➗12=24.1万円/月)に対して、支出*が20.8万円/月(半年間移動平均は23.8万円/月)となり、経済的独立は達成となっています。
2023年に入ってから初めて2ヶ月連続で達成することができました。
加えて、支出の半年間移動平均でも資本収入額の方が上回っていますので、かなり安定してきました。
まずは３ヶ月連続での達成に向け、12月も質素倹約に努めたいと思います。
*一時的な出費は除いており、生活費のみを反映しています。
計算方法
流動資産 x 4% ÷ 12 = 計算資本収入(月当たり)
リンク
以上です。
