こんにちは。
激動の2020年度がようやく終わりました。
バイデン大統領になり、ワクチン摂取の促進や景気刺激策が取られており、株式市場は好調を維持しています。
FRBの金利引き上げによる債券価格の下落や、貴金属の価格下落により投資はあまり好調ではありませんでした。
また、今月から家計簿をつけるのをやめることにしました。アプリで記録は残っていますので、半年に一回見直すくらいの頻度にしようと思います。
投資結果(2021年3月31日時点)
投資額は、約8400ドルでした。
総投資額は、約75000ドルでした。
資産評価額は、約77000ドルでした。
よって、約2000ドルの含み益となっており、損益割合は約プラス2.5%です。
現金を含めたポートフォリオは以下の通りです。
キャッシュが24.7%、株ETFが34.3%, 債券ETFが10.6%, 貴金属ETFが30.4%となっています。
分配金推移
今月の分配金および利子の振込額は約110ドルでした。
分配金の累計額はようやく500ドルを突破。
2020年度より増えてはいますが、実感が得られるほどの金額ではありません。
FI達成率は9%
FI(Financial Independence)までの道のりは、まだまだ長いです。
投資積立により、もう少しで目標額の10%に到達です。
FI達成率計算方法
- 4%ルールに則り計算
- 年間支出額=360万円(月当たりの支出=30万円)
- FI目標額 = 360万円 ÷ 4% = 9000 万円
- FI達成率 = 投資額/9000万円
まとめ
久々に確定拠出年金の状況を確認してみたら、ここ1年のパフォーマンスは30%近くでした。
年2回ほどポートフォリオ はいじっていますが、現在は以下のようなイメージです。
- 全世界インデックス(日本以外): 70%
- 日本株式: 10%
- その他: 20%
米山ゆたか流分散投資と全世界インデックス投資は、後者の圧倒的勝利。
2021年はどうなるか楽しみです。
以上です。
