こんにちは。
今月は無事(?)東京オリンピックを終える事ができ、パラリンピックも開始しています。
他方で、8月に入りデルタ株による感染者数増加は、日本のみならず全世界で再拡大してきています。
政情としてもFRBによりテーパリング懸念や、米軍のアフガン撤退をきっかけにテロへの警戒が強まっています。
景況として楽観視できるような材料はありませんが、今月もコツコツ投資を続けています。
投資結果(2021年8月30日時点)
投資額は、約6,000ドルでした。
総投資額は、約115,000ドルでした。
資産評価額は、約122,000ドルでした。
よって、約6,700ドルの含み益となっており、損益割合は約プラス6.0%です。
ポートフォリオ
ドル建てのポートフォリオ(生活防衛資金は除く)は以下の通りです。
- ETF(株): 40.6%
- ETF(REIT): 5.2%
- ETF(貴金属): 33.8%
- ETF(債券): 12.1%
- キャッシュ: 8.3%
現金はゴミを合言葉に今月もせっせと投資を進めています。
貴金属(特に金)の割合が大きすぎるので、少しずつリバランスしている最中です。
分配金推移
今月の分配金および利子の振込額は約19ドルでした。
債券ETFの分配金しか入金されていませんので、大した金額にはなっていません。
クロスオーバーポイント
*1ドル=110円で計算
お金の使い方について勉強していたときに学んだ、クロスオーバーポイント(資本収入が支出を上回るところ)も今月よりモニターしていきます。
同著の中では資本収入の計算時に長期金利を用いていましたが、私は4%ルールに基づいて計算しています。
緑線で示した計算資本収入が、青線の支出額を上回れば理論上は経済的独立が可能となります。
計算方法
流動資産 x 4% ÷ 12 = 計算資本収入(月当たり)
以上です。