準富裕層の資産推移【23年6月】

アメリカのデフォルト危機(?)はあっさりと回避され、今月は株が買い戻されるような動きとなっています。

あわせて日本の円安は進行し、6月末には144円~145円をつけています。

日本国外の株をたくさん持っていた人は、大幅に資産増大した人が多かった月だったのではないでしょうか？

23年に不況が来るという話はホント一体何だったのでしょうか。。。

金融資産

純金融資産: 6940万円

確定拠出年金: 413万円

合計: 7353万円

今月は株価の上昇高と円安が進行したおかげで、リスク資産(株式、債券、貴金)の資産額が大幅に増加しています。

6月のボーナスも入りましたが、特別出費がありましたので現金は増加しておらず、オルカン積立の分マイナスとなっています。

ポートフォリオ

月60万のオルカン積み立ては継続中です。

今月は大幅に値上がりしており、積み立てではなく一括投資の重要性を再度認識しました。

米国の個別株ですが一部持ち直していますが、それでもマイナス50%。

それでも一発逆転を願ってしまいます。

経済的独立は未達成

今月は計算上の資本収入(6940万円x4%➗12=23.1万円/月)に対して、支出*が28.6万円/月となりました。

*一時的な出費は除いており、生活費のみを反映しています。

今月は、収入が支出を下回っていますので、経済的独立達成とはなりませんでした。

Q1の終わりということで飲み会が少し多くなったり、医療費が増えたのが要因でした。

食費と日用品はそこまで変わっていませんので、あまりインフレの実感はありません。今のところは。。。

以上です。