投資

駐在サラリーマンの資産運用(2021年5月結果)

こんにちは、Cozです。

2021年5月27日時点で、確定拠出年金の資産額も加えますと金融資産額が5000万円に達しました。準富裕層(仮)といったところでしょうか。

まずは、流動資産額(株式投資と貯金)のみで達成したいと思います。

投資結果(2021年5月27日時点)

投資額は、約8,500ドルでした。

総投資額は、約92,000ドルでした。

資産評価額は、約99,000ドルでした。

よって、約7,000ドルの含み益となっており、損益割合は約プラス7.6%です。

今月投資したETF

現金を含めたポートフォリオは以下の通りです。

今月は2万5000ドル証券口座に入金しましたので、キャッシュポジションが大きくなりました。

キャッシュが25.1%、株ETFが34.8%, 債券ETFが8.6%, 貴金属ETFが31.5%となっています。

分配金推移

今月の分配金および利子の振込額は約15ドルでした。

債券への投資はもうしていませんので、ほとんど伸びていません。

FI達成率

日本円換算(1ドル=109円)で総投資額は1100万円弱になりました。

今月からは、月に必要な額が20万円と25万円、30万円で計算した場合のFI達成率をKPIにしました。

  • 月20万円目標(必要資産額=6000万円): FI達成率=18%
  • 月25万円目標(必要資産額=7500万円): FI達成率=14%
  • 月30万円目標(必要資産額=9000万円): FI達成率=12%

FI達成率計算例(月当たりの支出=30万円の場合)

  • 4%ルールに則り計算
  • 年間支出額=360万円
  • FI目標額 = 360万円 ÷ 4% = 9000 万円
  • FI達成率 = 投資額/9000万円

 

以上です。

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Coz

30代前半でアッパーマス層へ。 堅実な貯金と投資で富裕層になることが目標。 旧帝大院卒のメーカー開発マン。

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