投資

駐在サラリーマンの資産運用(2021年4月結果)

こんにちは。

アメリカではワクチン摂取が順調に進み、既に1億人が完全摂取されています。

屋外でのマスクが不要になり、7月にはレストランもフルオープンすると言う報道も出てきています。

今年の下期くらいには、だいぶ元通りになっているのではないでしょうか。

投資結果(2021年4月30日時点)

投資額は、約8,400ドルでした。

総投資額は、約84,000ドルでした。

資産評価額は、約88,000ドルでした。

よって、約4000ドルの含み益となっており、損益割合は約プラス5.3%です。

現金を含めたポートフォリオは以下の通りです。

キャッシュが15.9%、株ETFが39.5%, 債券ETFが10.9%, 貴金属ETFが33.7%となっています。

分配金推移

今月の分配金および利子の振込額は約16ドルでした。

債券投資はもう積極的に行っていないので、分配金はあまり伸びていません。

FI達成率は11%

日本円換算(1ドル=108円)で総投資額は950万円ほどになりました。

経済的自由までの目標額は9000万円ですので、ようやく1合目に到達です。

道のりはまだまだ長そうです。

FI達成率計算方法

  • 4%ルールに則り計算
  • 年間支出額=360万円(月当たりの支出=30万円)
  • FI目標額 = 360万円 ÷ 4% = 9000 万円
  • FI達成率 = 投資額/9000万円

まとめ

ここ数ヶ月は節約や投資にかける時間を大幅に減らしてきました。(未だに、たまに証券口座を確認して損益を確認してしまいますが。。。)

ちょくちょく少額ずつ買おうが、一度に8000ドル近く投資しようが、損益にはほとんど影響ありませんでした。

もっと機械的に投資できる方法を考えていきたいと思います。

以上です。

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米山ゆたか

30代前半でアッパーマス層達成し、30代半ばで準富裕層達成。 旧帝大院卒のメーカー開発マン。

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